باقة العضوية : هي الباقة الأولى ولتي تعتبر بداية الانطلاقة في التخطيط المالي للميزانية والدخل الشهري
وبطبيعة مراحل الاستشارة لابد من تحديد مقدار الدخل الشهري الثابت و المتغير وكذلك المصروفات لتحليل و لتحديد مقدار المرونة في الميزانية ووضع الأهداف المستقبلية ومساهمة الادخار في تحقيقها
تتم دراسة هذه المرونة لمعرفة وتحديد نسبة الادخار الذاتي .
وضع الاهداف حسب أولويتها وتقدير المدة المتوقعة للوصول لها